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上头条_大宗商品贸易模式及风险辨认

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摘要

当前贸易的生长趋势由简单的物资疏通向贸易融资、融资性贸易、金融投机等多种方向演变,从而衍生出复杂的交易环节、种类繁多的交易工具,致使贸易业务具有较为隐蔽的风险默示形式。在判断贸易业务经营环节风险时,往往要结合贸易品种、贸易业务真实背景、贸易模式流程环节等多重因素阐发。

近期中债资信将推出一系列贸易模式及风险剖析辨认专题,具体包含大宗商品类、产废品类以及供应链贸易等。该系列研究具有以下特点:1、根据大类贸易品种分类,具有针对性;2、深挖贸易模式流程环节;3、以真实性贸易业务阐发为切入点,赞助辨认虚假贸易;4、旨在提供具有实操性的风险辨认举措。

本文为系列研究第一篇,次要从国内大宗商品贸易基础的贸易模式入手,逐步衍生至贸易融资和融资性贸易等业务模式,通过梳理贸易融资模式流程测算真实贸易业务的资金需求量及周转效率,最后结合环节模式易出风险点,总结风险辨认举措。

一、大宗商品贸易流程

(一)大宗商品贸易基本流程

大宗商品一般指可进入疏通环节、但非零售环节,具有商品属性,用于工农业出产与消费使用的少量量买卖的物质商品,次要包含大宗原质料(如钢铁、有色金属、矿石、化工等)、大宗能源(原油、煤炭)、大宗农产品(大豆、小麦)等。大宗商品往往具有交易量巨大、价格颠簸明显、全球疏通等特点,其贸易的生长趋势也由之前简单的物资疏通向贸易融资、金融投机等多种方向演变,从而衍生出复杂的交易环节、种类繁多的交易工具,致使贸易业务具有较为隐蔽的风险默示形式。

传统贸易模式次要有自营和代理两种:自营模式一般是指贸易商从上游供应商推销货品后自拓庸俗客户渠道进行销售,贸易商支配信息的差距过失称及时间和空间差异赚取进销差价。代理推销模式,贸易商与客户签订代理合同后,收取15%~20%的担保金,之后向上游供应商推销货物,庸俗客户依照本身需求在规按时间内向贸易商支付余款提货。自营和代理模式的次要区别在于代理模式是以销定购,即锁定上家和下家,签订推销合同和销售合同时确定价款,销售结算价格基本上在推销价格的基础上加上相关费用(一般为千分之五摆布)从而锁定利润,库存周转较快。自营模式为先采再销,期间贸易商承担价格颠簸风险以及库存周转压力。除了此之外,自营和代理业务贸易环节基本可分为推销销售,下面我们分袂对推销和销售环节进行阐明。

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推销环节

签订推销合同

贸易商在了解供应商资质、信誉、交货身手等情况后与之签订推销合同,合同内容包含买卖双方的名称、地址、货物描述(名称、品种、数量、规格、价格等)、支付方式以及其他条款等。部门企业由于存在长时间推销需求,同时为与供应商坚持不变的合作关系,会与上游供应商签订年度供货协议,支付年度协议担保金,约略锁定全年推销量,之后依照实际情况分批推销。

⑵ 支付结算

贸易商在支付推销货款时,根据与供应商协定提前支付制止比例或全部货款,通常供应商对照强势,除在定价权上站主导地位外,会要求贸易商支付履约担保,且付款条件苛刻,往往须要提前支付全额货款。货款支付结算方式次要为以下几种:

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信用证

信用证 是一种银行开立的有条件的理睬付款的书面文件,银行在此中充当了买卖双方资金安详担保人的角色,供应商提交提货单的同时,银行对其信用证议付。国内信用证次要分为即期付款、延期付款等类型。延期付款信用证对于买方信用资质要求较高,买方通过授信或质押等方式向银行申请开立信用证并支付制止担保金后可以融出资金以到达节省现款、加快资金周转目的。以国内某银行为例,国内信用证项下的买方融资期限不超出3个月,担保金预付比例则依照买方信用资质确定,一般为10%~50%。

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银行承兑汇票

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