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美食流申请:NAB认可违反国家信贷法 将向ASIC支付1500万澳元的罚款

  外汇天眼APP讯 : 澳洲证券及投资委员会(ASIC)克日发布公告称,澳大利亚联邦法院已责令澳大利亚国民银行(NAB)支付1500万澳元的民事罚款,原因是该行违反了《2009年国家消费者信贷保护法》(以下简称“国家信贷法”)第31(1)条。

  此事标志着ASIC首次因违反《国家信贷法》第31(1)条而提起诉讼,该条款克制信贷执照持有人与未持有澳大利亚信贷执照(ACL)的实体从事信贷流动。

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  据悉,自2000年起,NAB最先实行信贷行业规模最大的引荐设计,即所谓的“先容人设计”,第三方引荐人可以“发现并先容”潜在客户给NAB,若客户最终与NAB签署贷款协议,则引荐人可以获得佣金。凭据上述设计,引荐人只需向NAB提供潜在客户的姓名、联系方式以及客户追求贷款的目的的简短形貌。但应相关执法要求,引荐人若提供提供进一步的信息或文件需获得ACL的授权。

  ASIC的观察显示,在2013年9月3日至2016年7月29日时代,16名NAB银行职员共接受来自25名未获得ACL授权的第三方引荐人的至少260次消费贷款申请的信息和文件支持。这种行为可能给消费者带来严重的风险,由于ASIC还发现在某些情况下,未经许可的先容人提供给NAB的文件是虚伪的。

  至此,澳联邦法院宣布,NAB确定违反相关《国家信贷法》,涉嫌与未持有ACL的实体从事信贷流动,违法次数达260次。考虑到NAB配合ASIC的观察行为以及对违规行为的供认不讳,法院决议对NAB处以1500万澳元的民事罚款。


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